World Check Risk Intelligence: Le Guide Définitif
Il s’agit du guide Web le plus complet sur World Check Risk Intelligence.
La meilleure partie? Je vais vous montrer exactement comment fonctionne la base de données et quelles sont les listes, à travers une série de captures d’écran inédites de la zone client.
Si vous voulez savoir comment annuler à partir de World Check et comment les banques l’utilisent pour lutter contre les crimes financiers, vous allez adorer ce guide.
Très bien, commençons.
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À propos de ReputationUP
Avec ses propres bureaux en Europe, en Amérique du Nord et en Amérique du Sud, ReputationUP est l’une des plus grandes entreprises au monde spécialisée dans la gestion de la réputation et le droit à l’oubli.
Depuis 20 ans, nous travaillons pour des entreprises, des professionnels, des personnalités publiques et des administrations.
Dirigé par notre PDG et fondateur Andrea Baggio et son partenaire colombien Juan Ricardo Palacio, ReputationUP est maintenant une société de renseignement qui traite (aussi) avec les services gouvernementaux et le marketing politique pour les campagnes électorales au plus haut niveau.
Ce que vous êtes sur le point de lire est un guide écrit par des professionnels de classe mondiale.
Maintenant, se mettre à l’aise et naviguer à travers les chapitres.
Index des contenus
CHAPITRE 1:
Qu'est-ce que World Check Risk Intelligence
Dans ce chapitre, nous couvrirons les bases.
Tout d’abord, vous apprendrez exactement ce que World Check est.
Je vais également vous expliquer comment cette base de données controversée, que le monde entier utilise pour lutter contre les crimes financiers liés au blanchiment d’argent et au terrorisme, a été créée.
Qu’est-ce que World Check?
WorldCheck est une énorme base de données, une sorte de base de données numérique avec toutes vos données personnelles.
Les banques du monde entier l’utilisent comme outil de Intelligence des risques.
L’objectif: mesurer la réputation financière d’un individu ou d’une entreprise.
Votre nom ou votre marque sont-ils sur les listes World Check ?
Mauvais : vous ne pouvez pas ouvrir un compte ou avoir accès au crédit.
L’histoire
L’histoire vraie de World Check, celle que personne ne vous a (encore) racontée, tourne autour de 3 protagonistes principaux et a vraiment une valeur incroyable.
Voyons en détail qui a conçu, développé et finalement acheté World Check.
1) David Leppan
David Leppan est l’entrepreneur sud-africain qui a eu l’idée de créer World Check.
En fait, il est l’un des hommes les plus puissants du monde, car il connaît les secrets d’autres hommes influents et très riches.
Anecdote: vivre dans cette maison d’Ibiza.
Lors d’une interview avec le New York Times, Leppan a révélé la trame de fond qui a conduit à la naissance de World Check:
J’ai créé World-Check avec mon ex-femme en 2000.
J’avais 24 ans, je travaillais pour Thomson Financial et j’étais directeur des ventes au Liechtenstein, au Luxembourg et en Autriche.
À l’époque, il y avait un scandale bancaire suisse sur les transferts d’argent par le général nigérian Sani Abacha.
J’étais en voyage d’affaires et plusieurs grandes banques ont commencé à nous demander si Thomson Financial avait une base de données d’alerte précoce pour les aider à comprendre les risques financiers associés à leurs clients à travers le monde.
À ce moment, j’ai vu une opportunité et en quelques mois, j’ai créé notre entreprise avec la base de données en ligne.
2) Nikolaus Kimla
Si David Leppan était le cerveau, Nikolaus Kimla était le bras de World Check.
Grâce à sa société, Uptime ITechnology a développé l’intégralité de la plate-forme informatique qui prend en charge la base de données WorldCheck.
Autrichienne de naissance, Kimla s’occupe (entre autres) de la programmation et de la mise à jour de versions toujours meilleures de la base de données.
3) Thomson Reuters
Quand une bonne idée est soutenue par une structure informatique qui fonctionne à merveille, la valeur marchande monte en flèche.
Surtout si l’on considère qu’aujourd’hui les données valent plus que de l’argent.
Résultat: le 17 mai 2011, le géant des médias Thomson Reuters (TRI) a annoncé l’achat de World-Check, un fournisseur d’informations basé à Londres sur la criminalité financière et la prévention de la corruption pour les entreprises.
Aujourd’hui, la division Financial and Risk de Thomson Reuters – qui comprend World Check – s’appelle Refinitiv.
La nouvelle société est contrôlée par le groupe Blackstone, qui a acquis en octobre 2018 55% de Thomson Reuters F&R pour un montant record de 20 milliards de dollars.
Nous parlons de la plus grande base de données de renseignements financiers numériques au monde.
La banque de données
Immédiatement après la naissance de World Check (en 2000), les attentats du 11 septembre ont bouleversé et détourné le cours de l’histoire mondiale.
Depuis ce jour, la priorité de chaque banque et institution financière sur la face de la Terre était de prévenir les risques financiers et les crises de réputation sur les mouvements d’argent liés au terrorisme islamique.
Et devinez à qui ils parlaient?
C’est vrai: chez World Check, qui était à l’époque la norme en matière de sécurité anti-blanchiment.
Il ne pouvait en être autrement, étant donné que le principal consultant de l’entreprise était Kenneth Rijock, mieux connu sous le nom de The Laundry Man, un gourou international (repentant) du blanchiment d’argent.
Au fil des ans, la base de données World Check Thomson Reuters est devenue le principal fournisseur de diligence raisonnable en termes de KYC (Know-Your-Customer) et PEP (Politically Exposed Persons), concernant les individus et les entités à haut risque financier.
Les banques, les institutions financières de crédit et d’assurance, le gouvernement et les services de renseignement utilisent le fichier et la base de données de WorldCheck pour cibler les délits liés au terrorisme, au trafic de drogue, au blanchiment d’argent, aux armes et au trafic d’êtres humains.
Pour satisfaire même les besoins des petites institutions et des petites entreprises – qui ne disposent pas d’une équipe ou du savoir-faire approprié pour un contrôle manuel – depuis 2005, World Check utilise un logiciel appelé Pythagoras, qui filtre automatiquement les noms stockés dans la base de données basé sur une série de paramètres prédéfinis.
Pour nous comprendre, il s’agit d’un logiciel également utilisé par le Groupe Mediobanca.
CHAPITRE 2:
Il database World Check
Qui a accès et peut se connecter à l’espace client?
Quels sont les critères de dépôt?
Est-ce vraiment un Big Brother financier qui voit tout et contrôle tout?
Dans ce chapitre, je vous montre exactement comment fonctionne la base de données World Check et pourquoi beaucoup remettent en question son existence.
Fonctionnement de la base de données World Check
Le fonctionnement de la base de données World Check est assez simple.
Le système aspire les données et les actualités liées à un éventuel risque financier de sources qu’il juge fiables, sur les entités et les individus.
Il classe ensuite ces entités et ces individus par profils, en fonction de la catégorie de crime associée, et place les profils sur les listes notoires.
Dans ce mécanisme, qui peut sembler parfait, il y a un défaut fondamental: souvent les sources considérées comme faisant autorité sont en fait des ordures.
Accès et connexion à l'espace client
Pour vous connecter à l’espace client World-Check, connectez-vous au site officiel et entrez vos informations d’identification.
De toute évidence, l’accès à la base de données passe par un processus de vérification rigoureux et la signature obligatoire d’un accord de non-divulgation (NDA).
Une fois à l’intérieur, vous serez confronté au plus grand catalogue de masse de la planète.
En parcourant les listes, vous trouverez des criminels réels et présumés qui s’y sont retrouvés par erreur.
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Quels sont les critères de dépôt
Toutes les personnes ou entités politiquement exposées qui effectuent des transactions suspectes, dans les limites de la législation anti-blanchiment, se retrouvent dans la base de données WorldCheck.
Les données sont extrapolées à partir de plus de 100 000 sources publiques respectables («informations open source crédibles et fiables») et sont insérées dans la base de données centrale gérée par Refinitiv.
Plus précisément, World Check analyse et catalogue les soi-disant «données du domaine public» – c’est-à-dire les informations personnelles accessibles au public et généralement sur Internet – dans 240 pays du monde et 65 langues.
Quelles sont les sources de World Check?
Les “sources respectables” à partir desquelles World Check capture vos données sont:
- Sanctions ou listes de contrôle
- Sites Web des autorités judiciaires, réglementaires ou autres
- Sites Web politiques (parlementaires, gouvernement local ou politiciens individuels) et publications
- Médias et publications fiables
- Sources d'informations rendues publiques par la personne elle-même (site web, blog ou réseaux sociaux)
Bienvenue dans le monde numérique fantastique, où il y a une trace de tout ce que vous faites. Où la progéniture mafieuse de troisième génération, sur papier nullatenenti, se fait prendre pour un selfie par le yacht.
Il y a toujours quelqu’un qui vous regarde sur Internet.
Qu'est-ce qu'un rapport World Check et quelles données il contient
Par rapport World Check, nous entendons une carte personnelle ou professionnelle, présente dans la base de données, qui contient les données suivantes:
- Catégorie
- Sous-catégorie
- Date de création
- Numéro de sécurité sociale
- Prénom
- Nom
- Alias
- Désignations
- Alias alternatifs
- Date de naissance
- Acte de décès
- Plus d'informations
- Passeport
- Carte d'identité
- Numéros d'entreprise
- Références sources
- Nationalité
Voici un exemple de carte personnelle sur World Check.
Un rapport World Check comme celui-ci est établi à partir de cet onglet.
Combien coûte un rapport World Check
Calculer a priori combien coûte un rapport World Check n’est pas possible, étant donné que les variables impliquées sont nombreuses et différentes les unes des autres.
Il faut évaluer au cas par cas: ce n’est pas comme acheter des pommes au supermarché, qui coûtent cher au kilo.
Je peux cependant vous dire que grâce à ReputationUP, vous pourrez savoir avec certitude si votre nom ou votre entreprise figure dans une liste.
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CHAPITRE 3:
Les catégories World Check
Dans ce chapitre, je vais vous dire quelles sont les catégories World Check et, si possible, combien de profils chaque catégorie contient (*).
Je vais également vous montrer comment ils sont définis.
Cette étape est essentielle pour comprendre le concept derrière les listes de contrôle mondiales.
* Les données, indiquées entre parenthèses, peuvent avoir subi des modifications au fil du temps.
Quelles sont les catégories World Check
Voyons en détail les 23 catégories qui composent l’immense base de données Refinitiv.
1) Banque
Cette catégorie comprend:
- Shell Bank
- Banques centrales des pays à risque
- Banques d’État
- Banques soumises à des mesures réglementaires ou à des sanctions
- Institutions financières non autorisées et / ou fausses déguisées en banques
2) Liste noire
Cette catégorie comprend:
- Toute entité figurant sur la liste noire des organismes de contrôle reconnus au niveau international et / ou régional (par exemple, la Banque mondiale)
- Avions et compagnies aériennes sur la liste noire de l’UE
3) Pays
Cette catégorie comprend tous les pays signalés comme présentant un risque élevé par :
- Banque mondiale
- Fmi
- Gafi
- UE et UE (Embargo)
4) Entreprises (*176,009)
La catégorie World-Check Entreprises couvre toutes les entités légales, commerciales ou étatiques – y compris les entités lâches et condamnées à des amendes – qui sont présentes sur des sites de réglementation ou des sanctions officielles telles que:
- OFAC
- ONU
- SEC
- UK FSA
- US FRB
5) Crime – Financier (*181,060)
Cela comprend chaque personne reconnue coupable ou déclarée coupable de:
- Détournement
- Vol
- Fraude
- Blanchiment
- Extorsion
- Corruption
- Évasion fiscale
- Autres crimes financiers, économiques et d’actifs
6) Crime – Stupéfiants (*130,115)
Dans cette catégorie, vous trouverez:
- Des personnes reconnues coupables ou reconnues coupables de trafic de drogue
- Personnes sanctionnées ou déclarées comme trafiquants de drogue internationaux en vertu du Kingpin Act
7) Crime – Organisé (*46,003)
Cette catégorie comprend toute personne reconnue coupable ou condamnée pour des délits liés à ou liés à un groupe criminel organisé (par exemple Solntsevskaya Bratva, Yakuza, Camorra, ‘Ndrangheta, Sinaloa Cartel et bien d’autres …).
8) Crime – Guerre
Toute personne reconnue coupable ou condamnée pour crime contre l’humanité, génocide ou crime de guerre entre dans cette catégorie.
9) Crime – Autre (*67,606)
Toutes les personnes reconnues coupables ou condamnées pour des infractions alléguées par le FAFT-GAFI entrent dans d’autres catégories de délits.
10) Diplomatique (*66,385)
Par diplomatique, nous entendons toute personne qui occupe le poste de:
- Ambassadeur
- Ministre
- Ministre-conseiller
- Attaché
- Lobbyiste
- Consul général
- Consul honoraire
- Consul
11) Embargo
La catégorie Embargo signale tous les pays ou régions soumis à des sanctions ou des embargos d’organismes internationaux tels que l’ONU et l’UE.
12) Embargo Navire
Un navire se retrouve dans cette catégorie lorsqu’il a reçu ou reçu l’ordre de ne pas naviguer ou de ne pas accoster au port de l’État dans lequel il se trouve pour des raisons d’embargo.
13) Individu (*928,804)
La catégorie individuelle est l’une des plus controversées, car elle répertorie souvent des innocents qui ne méritent pas ce type de pilori médiatique.
La liste comprend:
- Toute personne accusée, enquêtée, arrêtée, inculpée, détenue, interrogée ou soumise à un procès pour des délits liés à World-Check mais pas encore condamnée
- Personne PEP (personne politiquement exposée)
- Personne qui figure sur une liste des forces de l’ordre, OFAC, Interpol ou est déclarée administrateur disqualifié
- Parent proche d’un individu PEP
14) Juridique (*82,937)
Les professionnels du droit impliqués dans des activités liées au risque et accusés de fraude comprennent:
- Avocats
- Les magistrats
- Les juges
- Procureurs généraux
- Autres professionnels du droit PEP
15) Militaire (*16,963)
Cette catégorie comprend le personnel militaire de haut niveau (PEP) et les officiers militaires (non-PEP) signalés en raison du risque de condamnation préventive liée au rôle militaire.
16) Organisation
Parmi les organisations répertoriées sur World Check, vous trouverez:
- Agences des Nations Unies ou organismes régionaux de l’Union européenne
- Fondations
- Institutions religieuses
- Autorité des services financiers
- Frais de sécurité et d’échange
- Université
17) Individu Politique (*450,591)
Cette catégorie comprend :
- Toute personne qui occupe une position politique
- Toute personne élue à un poste de gouvernement ou de PPE
- Toute personne politiquement exposée dans un pays où les ministres, les secrétaires d’État et autres sont nommés et non élus (p. ex. Royaume ou statut militaire)
- Chaque chef d’un parti politique
18) Parti Politique (*5,175)
Cette liste World Check répertorie chaque parti politique enregistré qui participe aux élections ou qui est actif dans un pays donné.
19) Port et Aéroport
Les ports et aéroports signalés dans la base de données Refinitiv sont ceux situés dans un pays ou une région répertorié comme ayant un embargo financier ou commercial (y compris le gel des avoirs), un embargo sur les armes ou des sanctions à leur encontre prononcées par une organisation internationalement reconnue ( par exemple ONU, UE).
20) Religion
Tout chef religieux influent, ou représentant d’une organisation religieuse, ayant des responsabilités politiques, judiciaires, militaires, financières et administratives, est susceptible de voir son nom sur la liste World Check Religion. Pour comprendre: il y a aussi le pape François.
21) Terrorisme (*76,890)
La catégorie du terrorisme comprend:
- Toute personne ou entité arrêtée pour infraction terroriste
- Toute personne ou entité soupçonnée d’être impliquée dans des activités terroristes ou liées au terrorisme
- Toute personne ou entité condamnée pour des infractions terroristes
- Toute personne ou entité identifiée comme recherchée au niveau national ou international par l’OFAC, l’ONU, INTERPOL, le FBI, la CIA, EUROPOL et autres.
22) Syndicat
Tout syndicat qui exerce une influence ou une pression politique substantielle et mobilise régulièrement un groupe important de personnes engagées dans des troubles industriels est répertorié sur World Check.
23) Navire (*918)
Cette catégorie de navire comprend:
- Navire de mer non sous embargo ou non sanctionné qui est directement ou indirectement lié à ou associé à un pays, une région ou une entité soumis à un embargo ou à une sanction
- Navire de mer présentant un intérêt particulier qui n’est pas directement lié ou associé à un pays, une région ou une entité sous embargo mais qui contient des informations connexes ou d’autres informations pertinentes sur les risques.
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CHAPITRE 4:
Les listes World Check
Il s’agit d’un chapitre clé pour ceux comme vous qui veulent comprendre, jusqu’à la fin, ce qui se cache derrière la base de données Refinitiv.
Je vais vous montrer ce que sont les listes World Check, comment elles fonctionnent, et pourquoi une personne ou une entité peut subir un changement de catégorie et passer d’une liste à l’autre.
Très bien, nous allons entrer dans le vif du sujet.
Qu’est-ce que les listes World Check
Chaque catégorie dispose d’une liste World Check.
Toutes les listes World Check contiennent une liste de noms et d’acronymes de personnes ou d’entités qui – pour les raisons expliquées dans le chapitre précédent – sont déposées, après vérification minutieuse.
Bien que l’exemple soit très risqué, les plus critiques les comparent aux listes de P2, puis aux listes de personnalités puissantes qui – en relation directe ou indirecte les unes avec les autres – commettent des crimes contre l’État et contre le patrimoine.
Les listes World Check sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme sont particulièrement importantes.
Fonctionnement des listes World Check
Pourquoi un individu ou une entité peut-il subir un changement de catégorie et passer d’une liste à une autre?
Pour répondre, je vais donner un exemple concret.
Exemple – Individuel, Individu Politique ou Diplomate
Si une personne est accusée d’une infraction liée à World Check mais n’est pas encore condamnée, elle sera inscrite dans la catégorie Individu, Politique ou Diplomatique (selon le cas) jusqu’à la condamnation éventuelle.
Après toute condamnation, cette même personne subira un changement de catégorie et sera classée dans la liste de la catégorie Crime appropriée.
Si la peine était annulée en appel, cette même personne retournerait dans la catégorie initiale.
Par conséquent, le discriminant d’un changement de catégorie et de liste est la condamnation possible de la personne.
Veuillez noter que pour le dépôt initial, une simple accusation de crime par les organes de contrôle dont j’ai parlé dans le chapitre sur les catégories de World Check suffit.
World Check Leak: Quand les listes se terminent en ligne
World Check Leak a fait l’objet de discussions chaque fois que les listes de la base de données se sont retrouvées en ligne. Et donc disponible au téléchargement par tout être humain, y compris les pirates, avec une connexion Internet décente.
Permettez-moi de souligner que depuis que la division financière et des risques de Thomson Reuters – propriétaire de World Check – a été acquise par le groupe Blackstone et a changé son nom pour Refinitiv, il n’y a plus eu de cas de fuite et de données volées.
Voyons maintenant le cas le plus frappant et le plus acclamé de World Check Leak.
La fuite de 2016
Le fonctionnement de la base de données World Check a été compris le jeudi 28 juin 2016, lorsque Chris Vickery – un expert américain en cybersécurité – a écrit un article sur Reddit:
«Liste noire du terrorisme: j’en ai un exemplaire. Doit-il être partagé? “
Dans quelques heures, la nouvelle de la fuite World Check fait le tour du monde.
Chaque hacker sur la surface de la terre voit la possibilité concrète de télécharger une liste de 2,2 millions de personnes identifiées comme “à haut risque”, incluse dans la base de données World-Check entre le 17/03/2000 et le 17/09 / 2014.
Il s’agit d’informations dont l’utilisation était jusque-là l’apanage exclusif de 49 des 50 plus grandes banques du monde, ainsi que de 300 agences gouvernementales et de renseignement.
World Check Italie: les noms italiens sur la liste
La fuite de 2016 a également fait apparaître une sorte de World Check Italie, à savoir les noms italiens sur la liste.
Certains ont été révélés par un article de Stefania Maurizi sur Repubblica, notamment:
- Pape François
- Sergio Mattarella
- Silvio Berlusconi
- Matteo Renzi
- Beppe Grillo
- Luca Casarini
- Casa Pound
- Nouvelles Brigate Rosse
- Fédération Anarchiste Informelle
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CHAPITRE 5:
World-Check One et les délits financiers
Depuis sa création, la lutte contre les délits financiers est le cœur de métier de World Check One.
Dans ce chapitre, je vais vous montrer comment les banques utilisent la base de données pour savoir qui a commis des délits financiers.
Objectif: prévenir d’éventuelles fraudes aux établissements de crédit.
Allons plus en détail.
Comment les banques et les entreprises utilisent World-Check One
World Check One est un outil utilisé par les entreprises internationales, les banques, les institutions financières et de crédit pour sélectionner efficacement les clients, les collaborateurs, les transactions et les employés et éviter les risques potentiels.
Comment?
Simple: si un client est signalé comme suspect par World Cheque à la banque, d’autres contrôles seront effectués et sa demande pourra être rejetée.
Ce processus permet de garantir que les clients ou autres membres associés à la banque n’ont jamais été impliqués dans une forme de blanchiment d’argent, d’exposition politique ou d’autres activités illégales.
Une fois que le client a passé les écrans de contrôle imposés par World Cheque, il sera alors agréé en tant que client bancaire et pourra effectuer des transactions financières.
Pour lutter contre les délits financiers, les banques utilisent trois outils World Check.
1) Lutte contre le blanchiment d’argent
Selon le rapport 2021 “The Financial Cost of Fraud“, près de 50% des entreprises mondiales ont subi au moins un crime financier au cours des 12 derniers mois.
Total des pertes totales: 5,38 billions de dollars.
Pour nous comprendre, le billion est celui qui a douze zéros et écrit en entier devient 5,380,000,000,000
Nous parlons d’un chiffre supérieur à celui de l’ensemble du PIB d’un grand pays européen comme l’Allemagne (PIB 2021: 3,9 billion de dollars).
Le blanchiment d’argent s’accompagne de délits financiers, car l’argent volé – à dépenser – doit être nettoyé et lavé.
Face à une arnaque de telles proportions, les institutions gouvernementales mondiales qui s’occupent d’économie et de finance ne sont certainement pas en reste.
La stratégie réglementaire AML (Anti Money Laundering) consiste à partager une quantité toujours croissante d’informations et de données pour prévenir la criminalité financière.
Malheureusement, cependant, la bureaucratie d’État est souvent lente, lourde et dépourvue des outils technologiques les plus avancés pour gagner la guerre contre les méchants.
Voici World-Check One, la solution anti-blanchiment d’argent destinée aux professionnels du secteur, lancée par Thomson Reuters en 2014.
L’opération est relativement simple: la base de données recueille toutes les données des sources que nous avons mentionnées précédemment et – grâce à un programme de filtrage – simplifie la recherche d’individus, d’entreprises et d’États signalés, accusés ou condamnés pour blanchiment d’argent.
2) Lutte contre le terrorisme
La lutte contre le terrorisme signifie la lutte contre le financement du terrorisme, l’énorme flux d’argent qui alimente chaque année la grande machine de la terreur mondiale.
Parmi les activités illicites dont les fonds sont utilisés pour financer des organisations terroristes, on trouve:
- Trafic de drogue
- Marché noir du pétrole
- Entreprises de façade telles que la location de voitures et de taxis
- Cybercriminalité
Il suffit de penser qu’ISIS en 2014, sa période d’expansion maximale, ne facturait 50 millions de dollars par mois que de la vente illégale de pétrole et affichait un chiffre d’affaires annuel de plus de 2 milliards de dollars.
Gardez à l’esprit qu’il existe près de 200 organisations terroristes reconnues comme telles par les autorités et qu’elles se financent toutes en commettant des délits financiers et en blanchissant de l’argent sale.
Les services secrets italiens ont également écrit sur la relation entre Money Laundering (blanchiment d’argent) et Money Dirtying (financement du terrorisme) dans le magazine Gnosis, soulignant que:
Selon les données de la Banque mondiale, en 2006, le total des transactions effectuées par le biais de transferts d’argent dans le monde était de 93 milliards de dollars.
Il ne fait aucun doute que, à travers ces centres, la capitale se rend aux organisations terroristes.
Sur le plan international, le vademecum de réglementation pour la prévention et le contraste du financement du terrorisme est la Convention internationale contre le financement du terrorisme du 8 décembre 1999.
En France, cependant, c’est le décret n° 2018-284 qui réglemente les mesures dites COLB (lutte contre le financement du terrorisme).
Fondamentalement, si les organes de contrôle des Nations Unies et de l’Union européenne “désignent” une personne coupable d’activités de soutien aux pays qui menacent la paix et la sécurité internationales, la même personne souffre du gel des fonds et des ressources économiques .
Et ici World-Check One entre en jeu, en tant qu’outil de dépistage efficace et immédiat pour trouver toute trace de financement du terrorisme.
La base de données collecte toutes les données de sources officielles et les met à la disposition des clients qui ont besoin de lire ces données.
Après tout, sommes-nous ou ne sommes-nous pas à l’ère où l’information vaut plus que l’or?
Pour Refinitiv l’information vaut 6 milliards de dollars, soit le chiffre d’affaires de l’entreprise en 2018.
3) Due Diligence
L’expression Due Diligence dérive du latin debita diligentia et signifie littéralement due diligence.
Dans le cas de World-Check, il s’agit du processus d’enquête et d’analyse des données et informations relatives à toute opération financière ou économique.
Suivons un exemple concret: la société X demande un prêt de 300 millions de dollars à la banque Y.
Eh bien, la Banque Y utilisera World-Check pour remplir ses obligations de diligence raisonnable et identifier toutes les entités ou entités qui ont commis des délits financiers et qui sont liées à la société X.
Objectif: minimiser tout risque financier, donc toute perte d’argent due à une entreprise qui demande beaucoup d’argent et qui ne pourra alors pas la restituer.
À ce stade, la banque Y dispose de toutes les informations nécessaires pour décider d’accorder ou non le prêt et de supporter le risque financier de la société X.
Grâce à la plate-forme de filtrage de World-Check One, il est possible de créer des rapports de due diligence avancés qui vous fournissent tout ce que vous devez savoir avant de faire affaire avec quelqu’un.
Oui, il est vrai, au début du guide, nous avons brièvement expliqué qui avait fondé et développé World Check et que Thomson Reuters, acquise par le groupe Blackstone, s’appelle désormais Refinitiv.
Très bien. Mais qui se cache derrière ces acronymes? Qui contrôle vos données?
Pour comprendre qui se cache derrière la plus grande base de données au monde, nous avons adopté la meilleure stratégie d’enquête qui ait jamais existé: SUIVRE L’ARGENT.
Qu'est-ce que Refinitiv
Refinitiv est la société qui gère aujourd’hui World Check.
Né en 2018, il est le résultat d’une joint-venture entre Blackstone Group LP, qui détient la participation majoritaire (55%) et Thomson Reuters, qui détient la participation minoritaire (45%).
Ergo, vos données sont en main, avec les pourcentages dus, à Blackstone Group et Thomson Reuters.
Qui contrôle Thomson Reuters
Commençons par la part minoritaire.
Thomson Reuters Corporation est une multinationale canadienne cotée aux bourses de New York et de Toronto (TRI).
Ses actions sont détenues par un certain nombre d’investisseurs institutionnels et de fonds communs de placement, notamment la Banque Royale du Canada, Vanguard Group, Inc., Parnassus Fund, JP Morgan ETF Tr-BetaBuilders Canada ETF et d’autres.
TRI est présidé par Stephen John Hasker.
Qui contrôle Blackstone Group
Et nous arrivons à ceux qui détiennent la majorité du capital de Refinitiv, donc de World Check, et donc des données présentes dans la base de données.
Le groupe Blackstone, L.P. c’est un orque de la finance mondiale, avec des actifs sous gestion de plus de 457 milliards de dollars.
L’équivalent du PIB de trois pays comme la Bolivie, la Colombie et l’Équateur réunis.
Elle détient des parts importantes dans des groupes mondialement reconnus, notamment Hilton Worldwide, Thomson Reuters et Versace.
Mais qui contrôle Blackstone Group?
La société est cotée à la Bourse de New York (BX) et parmi les propriétaires de ses actions, nous trouvons des investisseurs institutionnels – tels que Swedbank, Renaissance Investment Group, Tocqueville Asset Management L.p. – et plusieurs fonds américains (Income Fund of America Inc, American Balanced Fund, Growth Fund Of America Inc, American Funds Insurance Ser-Asset).
Le président-directeur général et cofondateur est Stephen Allen Schwarzman, ancien PDG de Goldman Sachs, membre actuel du conseil d’administration du Council on Foreign Relations et du World Economic Forum.
Fait intéressant, le gouvernement américain a également son propre représentant au conseil d’administration de BX: je parle de Kelly A Ayotte, sénatrice républicaine du New Hampshire de 2011 à 2017.
CHAPITRE 7:
Comment se désinscrire de World Check
Comment se désinscrire de World Check?
Pour répondre pleinement à cette question, permettez-moi de considérer une étude de cas – celle de la mosquée Finsbury Park contre Thomson Reuters – qui a mis en évidence les dommages à l’e-réputation subis par ceux qui sont ajoutés à tort à la base de données World-Check.
Le cas de la Mosquée Finsbury Park
La mosquée Finsbury Park est située dans le nord de Londres, à quelques pas de l’Emirates Stadium.
Inaugurée en 1993, en présence du prince Charles d’Angleterre, elle s’est retrouvée dans plusieurs circonstances aux yeux de l’ouragan médiatique car soupçonnée de financer le terrorisme.
Sur la base de ces accusations (et d’autres), en 2003, elle a été forcée de fermer ses portes pendant deux ans.
La réouverture a eu lieu en 2005 et elle fait aujourd’hui partie des réalités islamiques les plus actives d’Angleterre.
En ce qui concerne World Check, le cas de la mosquée devient intéressant lorsque – c’est en 2014 – HSBC, l’un des groupes bancaires les plus importants au monde, ferme le compte bancaire de Finsbury Park et l’empêche d’ouvrir d’autres comptes dans d’autres banques associées.
Qu’est-ce qui avait provoqué le blocus?
La présence de la mosquée dans la base de données World Check, utilisée par HSBC pour le profil KYC et la diligence raisonnable afin d’éviter les clients qui ne respectent pas les réglementations anti-blanchiment et anti-terrorisme.
Le problème est que la fiche d’information de Finsbury Park sur World-Check était basée sur des nouvelles avant la réouverture et la renaissance de la mosquée, donc sur des nouvelles obsolètes, plus mises à jour ou véridiques.
La mosquée, soutenue par une société en ligne réputée, décide de mener une longue bataille avec Thomson Reuters pour demander la suppression de son profil de la dabatase.
Résultat: en 2017, la mosquée remporte la bataille et voit son droit à l’oubli et à la vie privée reconnue.
En résumé, nous pouvons dire que World Check s’est nourri de nouvelles nuisibles que personne n’avait pensé à retirer du Web, déclenchant une crise de réputation aux conséquences financières désastreuses.
C’est pourquoi, avant même de savoir comment vous désabonner de World Check, il est essentiel de supprimer du Web le contenu obsolète qui peut endommager ou compromettre votre image.
Comment se désinscrire de World-Check
Le cas de la mosquée montre que:
Cela peut se faire de manière absolument légale, sans imaginer des équipes de pirates qui percent la base de données.
À condition toutefois d’être suivi par une société de réputation en ligne telle que ReputationUP, qui possède en interne des personnalités qualifiées tant du point de vue technologique que juridique, avec une connaissance approfondie du droit à l’oubli et du RGPD.
Nous devons assécher les sources auxquelles World-Check boit, en supprimant le prétexte pour vous signaler dans la base de données.
Comme, comment?
Supprimez simplement les liens en ligne négatifs à partir desquels le gouvernement et les sources officielles se nourrissent, qui finissent par devenir des nouvelles du crime selon World Check.
Donc, si vous voulez vraiment supprimer votre nom de WorldCheck, évitez de donner du crédit à des entreprises qui promettent mirabilia et confiées à des professionnels sérieux et qualifiés du secteur tels que ceux que vous trouverez dans l’équipe ReputationUP.
Voulez-vous vérifier immédiatement si votre nom figure sur la liste de World Check?
Contactez l’équipe ReputationUP maintenant et demandez plus d’informations.
Discrétion, rapidité et garantie de succès sont nos meilleures qualités.
Quand il est possible de se désinscrire de World-Check
Selon Andrea Baggio, PDG et fondateur de ReputationUP, il est possible de se désinscrire de World Check dans huit cas sur dix:
80% des profils de la base de données de Refinitiv sont basés sur des anciens, obsolètes, nuisibles, diffamatoires et contraires au principe du RGPD en Europe et son équivalent américain.
Vous pouvez ensuite les mettre à jour ou les supprimer entièrement.
En effet, lorsque des données personnelles sensibles sont traitées sans consentement et sans satisfaire à une seule des dérogations prévues par le garant de la vie privée ou par l’autorité de protection des données (DPA), il existe un risque réel que les données soient traitées illégalement.
À ce stade, une entreprise comme ReputationUP prend le terrain, vérifiant:
- Si votre nom est sur la liste
- Si votre profil est illégal
- Quel est le chemin pour demander la suppression ou la mise à jour du profil.
Comme dans le cas de la mosquée de Finsbury Park.
Sur la base des lois en vigueur sur la confidentialité, du droit à l’oubli et de la conservation des données sensibles, vous avez le droit de:
- Demandez une copie complète de toutes vos informations de profil sur World Check
- Demander la mise à jour et la correction de ces informations si vous pensez qu'elles sont incorrectes ou incomplètes
- Demander la suppression du profil
Comment vérifier si mon nom figure sur la liste
C’est la partie la plus simple et la plus rapide.
Remplissez ce formulaire et ReputationUP vérifiera – avec rapidité et discrétion – si votre nom figure sur la liste.
Vous disposez d’une équipe d’experts en réputation et en droit qui peuvent vous aider si vous souhaitez faire valoir votre droit à l’oubli, dans le respect du RGPD et selon les lignes légales établies par le Garant de la vie privée.
CHAPITRE 8:
World Check VS Otros
Pensiez-vous vraiment que World Check était la seule base de données qui vend vos données à ceux qui en faisaient la demande?
Dans ce chapitre, je vais vous dire qui sont les principaux concurrents de World Check.
Vous découvrirez également comment ces fournisseurs de données alternatifs classent vos informations et à quelles fins ils les utilisent.
Dow Jones Risk & Compliance
À l’exception de l’outil Sport Intelligence, un outil ad hoc pour les organisations sportives qui souhaitent surveiller les risques liés à un événement, le Dow Jones Risk & Compliance fonctionne comme un World-Check.
Il est un fournisseur de données commerciales et collecte des informations via un système appelé Factiva, un agrégateur de nouvelles qui analyse plus de 32000 sources – journaux papier et en ligne, magazines, télévisions, émissions de radio, photos, vidéos – en 28 langues.
Nous sommes très loin des chiffres de World Check (100 000 sources, 240 pays, 64 langues).
World Compliance
WorldCompliance Online Search Tool est né sous le chapeau de RELX plc, la société publique anglaise qui a d’abord acquis Lexisnexis (base de données juridiques et financières) puis Accuity (société de réputation financière).
Ils prétendent gérer une base de données avec 1,8 million de profils, dont il est possible d’avoir un filtrage total pour 50 catégories de risques, y compris les fonctionnaires étrangers et les entreprises d’État.
Il n’est pas clair ni spécifié en détail quelles sources et combien de sources WorldCompliance utilise pour la liste des profils.
Ofac
Contrairement aux autres concurrents, qui sont des sociétés privées, l’OFAC (Office of Foreign Assets Control) est une agence de renseignement financier des États-Unis qui applique des sanctions économiques et commerciales aux ennemis des États-Unis, c’est-à-dire aux entités et aux individus qui ils menacent la sécurité nationale et la politique étrangère.
L’aspect le plus intéressant est que l’OFAC propose un outil de recherche public appelé Recherche de liste de sanctions.
À partir de l’outil, il est possible de télécharger à la fois la liste SDN (Liste des ressortissants spécialement désignés et des personnes bloquées) et la liste non-SDN (toutes les personnes appartenant au Conseil législatif palestinien, une sorte de Parlement palestinien).
Les autres
Le marché des données est si vaste qu’il comprend des dizaines de concurrents, qui ne méritent pas tous une attention particulière.
Pour les plus curieux, je recommande de consulter la liste complète des fournisseurs de données et des logiciels de filtrage publiée par Eric A. Sohn sur MrWatchlist.com
Conclusions
Félicitations. Vraiment.
Si vous êtes allé si loin, cela signifie que vous avez vraiment apprécié le guide le plus complet du Web sur World Check.
Je vous ai montré:
- Qu'est-ce que World Check
- Fonctionnement de la base de données
- Quelles sont les listes
- Comment se désinscrire
- À quoi ça sert
- Comment vérifier immédiatement si votre nom figure sur la liste
Le guide est divisé en 9 chapitres, avec 32 images (dont de nombreuses infographies inédites), 2 vidéos et plusieurs cartes.
Dans les plus de 6000 mots que j’ai écrits pour vous, un principe de base est apparu très clairement.
Si vous voulez empêcher un système de filtrage comme World Check de collecter des informations fausses et périmées sur vous – vous causant d’énormes problèmes financiers comme la fermeture d’un compte bancaire, le gel de vos avoirs et l’impossibilité de déplacer librement votre argent – prenez-le soin de votre réputation en ligne.
Et supprimez le contenu négatif du Web avant qu’il ne se retrouve dans la base de données WorldCheck.
Il est maintenant temps d'entendre votre voix
J’espère que vous avez obtenu une valeur énorme de «World Check Risk Intelligence: Le Guide Définitif».
Et maintenant, j’aimerais entendre votre avis:
Quel chapitre avez-vous lu le plus attentivement?
Utilisez-vous des outils de diligence raisonnable?
Et si oui, lesquels?
En tout cas, faites le moi savoir en écrivant un petit commentaire maintenant.
