World Check Risk Intelligence: O guía Definitivo

Este é o guia mais completo no site da World Check Risk Intelligence.

Qual é a melhor parte? Mostraremos exatamente como o banco de dados funciona e quais são as listas através duma série de capturas de tela não publicadas da área do cliente.

Se você deseja descobrir como optar pelo World Check e como os bancos o utilizam para combater crimes financeiros, você adorará este guia.

Tudo bem, vamos começar.

WORLD CHECK RISK INTELLIGENCE guida reputationup logo

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Sobre ReputationUP

Com escritórios na Europa, América do Norte e América do Sul, ReputationUP é uma das maiores empresas do mundo especializada em Gerenciamento de reputação e Direito ao Esquecimento.

Temos mais de 20 anos de experiência trabalhando para empresas, profissionais, figuras públicas e administrações.

Dirigida por nosso CEO e Fundador, o italiano Andrea Baggio e seu parceiro colombiano, Juan Ricardo Palacio, ReputationUP é hoje uma empresa de inteligência que também lida com serviços governamentais e marketing político ao mais alto nível.

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Juan Ricardo Palacio e Andrea Baggio CEOs e Fundadores da ReputationUP

O que você está prestes a ler é um guia escrito por profissionais internacionais.

Agora fique à vontade e navegue pelos capítulos.

capítulo 1:

O que é World Check Risk Intelligence?

Neste capítulo, falaremos sobre os conceitos mais básicos.

Primeiro, você aprenderá exatamente o que é o World Check.

Também explicarei como nasceu esse controverso banco de dados que o mundo usa para combater crimes financeiros relacionados à lavagem de dinheiro e ao terrorismo.

O que é World Check?

WorldCheck é um enorme “Data Base”, um tipo de banco de dados digital com todos os seus dados pessoais.

Bancos em o mundo todo o utilizam como ferramenta de inteligência e análise de risco.

O objetivo: medir a reputação financiera dum indivíduo ou empresa.

O seu nome ou marca está nas listas de verificação mundial?

ERRO: você não poderá abrir uma conta ou ter acesso ao crédito bancário.

História

A verdadeira história do World Check, a que ninguém lhe contou (ainda) gira em torno de três protagonistas principais e é realmente incrível.

Vamos ver em detalhes quem projetou, desenvolveu e finalmente comprou o World Check.

1) David Leppan

David Leppan 1
David Leppan

David Leppan é o empresário sul-africano que teve a idéia de criar o World Check.

Na verdade, ele é um dos homens mais poderosos do mundo, pois conhece os segredos de outros homens influentes e muito ricos.

Fato interessante: mora nesta casa em Ibiza.

casa di david leppan a ibiza
Leppan en su casa en Ibiza

Numa entrevista com o New York Times, Leppan revelou a história que levou ao nascimento do World Check:

Criei o World-Check com minha ex-esposa em 2000.

Eu tinha 24 anos, trabalhava na Thomson Financial e era gerente comercial no Liechtenstein, Luxemburgo e Áustria.

Naquela época, houve um escândalo bancário suíço sobre transferências de dinheiro pelo general nigeriano Sani Abacha.

Ele estava numa viagem de negócios e os grandes bancos começaram a se perguntar se a Thomson Financial tinha um banco de dados de alerta para ajudá-los a entender os riscos financeiros associados a seus clientes em o mundo todo.

Naquele momento vi uma oportunidade e, em poucos meses, criei nossa empresa com o banco de dados online.

2) Nikolaus Kimla

Nikolaus Kimla insieme alla moglie
Nikolaus Kimla com sua esposa

Se David Leppan era o cerébro, Nikolaus Kimla era o braço de World Check.

Por meio de sua empresa, a Uptime ITechnology desenvolveu toda a plataforma de computadores que suporta o banco de dados WorldCheck.

Kimla, austríaco de nascimento, ainda trabalha, entre outras coisas, para programar, atualizar e melhorar as versões do banco de dados.

3) Thomson Reuters

Quando uma excelente idéia é apoiada por uma estrutura que funciona perfeitamente, o valor de mercado aumenta.

Especialmente considerando que hoje os dados valem mais do que o dinheiro.

Resultado: em maio 17 de 2011, o gigante dos médios, Thomson Reuters (TRI) anunciou a compra da World-Check, fornecedora de informações com base em Londres sobre crimes financeiros e prevenção de corrupção para empresas.

thomposn reuters compra world check per 530 milioni di dollari
Na Fortune, as notícias da aquisição da World-Check pela Thomson Reuters

Hoje, a divisão de finanças e risco de Thomson Reuters, da qual World Check faz parte, é chamada Refinitiv.  

A nova empresa é controlada pelo Blackstone Group, que em fevereiro 2018 adquiriu o 55% de Thomson Reuters F&R.

Estamos falando do maior banco de dados de inteligência financeira digital do mundo.

A base de dados

Imediatamente após o nascimento do World Check (em 2000), os ataques do 11 de setembro desviaram o curso da história mundial.

Desde aquele dia, a prioridade de todos os bancos e instituições financeiras na Terra tem sido evitar riscos financeiros e crisis reputacionais em movimentos monetários ligados ao terrorismo islâmico.

E adivinha quem eles foram?

É isso mesmo: o World Check, que na época era a referência em segurança contra lavagem de dinheiro.

Não poderia ser diferente, já que o principal consultor da empresa era Kenneth Rijock, mais conhecido como The Laundry Man, guru internacional (arrependido) de lavagem de dinheiro.

Il libro di Kenneth Rijock 'The Laundry Man'

Ao longo dos anos, no banco de dados do World Check, a Thomson Reuters tornou-se o principal fornecedor de due diligence em KYC (Conheça o Seu Cliente) e PEP (Pessoas Politicamente Expostas), sobre pessoas e entidades de alto risco financeiro.

Bancos, instituições financeiras de crédito e seguro, serviços governamentais e de inteligência usam a apresentação e o banco de dados do World Check para atacar crimes relacionados ao terrorismo, lavagem de dinheiro e tráfego de drogas, armas e seres humanos.

Para atender às necessidades de instituições e empresas menores, como PME, que não possuem um equipamento ou know-how adequado para controle manual, desde 2005, a World Check utiliza um software chamado Pythagoras, que filtra automaticamente os nomes dos bancos de dados com base num conjunto de parâmetros predefinidos.

dentro world check
Dentro de World Check...

CAPítuLO 2:

A base de dados da World Check

Quem tem acesso e pode efetuar login na área do cliente?

Quais são os critérios de apresentação?

Ele é realmente como um grande irmão financeiro que vê tudo e controla tudo?

Neste capítulo, mostrarei exatamente como o banco de dados do World Check funciona e por que muitos questionam sua existência.

Como funciona a base de dados da World Check

A operação do banco de dados da World Check é bastante simples.

O sistema absorve dados e notícias relacionados a possíveis riscos financeiros de fontes que considera confiáveis, em entidades e indivíduos.

Em seguida, classifica essas entidades e indivíduos por perfis, com base na categoria de crimes e riscos associados, e insira perfis na lista infame.

Esse mecanismo, que pode parecer perfeito, tem uma falha básica: geralmente as fontes consideradas autorizadas são na verdade lixo.

Acesso e login na área do cliente

Para fazer login na área de cliente do World-Check, inicie sessão no site oficial e insira suas credenciais.

world check login area clienti

Obviamente, o acesso ao banco de dados passa por um rigoroso processo de verificação e pela assinatura obrigatória dum Contrato de Não Divulgação (em inglês: NDA).

Uma vez lá dentro, você encontrará a maior apresentação em massa do planeta.

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Dentro do banco de dados de World Check One

Percorrendo as listas, você encontrará desde criminosos reais até supostos autores que chegaram lá por engano.

Quer verificar se o seu nome está na lista da World Check?

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Quais são os critérios de aplicação?

Todas as pessoas ou entidades politicamente expostas que realizam transações suspeitas contra a lavagem de dinheiro, acabam aparecendo no banco de dados da World Check.

Os dados são extrapolados de mais de 100.000 fontes públicas respeitáveis (informações de fonte aberta credíveis e respeitáveis) e colocadas no banco de dados central mantido pelo Refinitiv.

Ao fazer isso de jeito mais específico, o World Check analisa e cataloga os chamados “Dados de Domínio Público”, ou seja, informações pessoais disponíveis ao público e, em geral, na Internet em 240 países ao redor do mundo e 65 idiomas.

Quais são as fontes da World Check?

As fontes respeitáveis das quais o World Check captura seus dados são:

Bem-vindo ao fantástico mundo digital, onde tudo o que você faz deixa uma impressão digital. Onde as máfias da terceira geração são capturadas por uma “selfie” num iate.

Na Internet, sempre há alguém assistindo.

O que é um relatório da World Check e que dados ele contém?

Um relatório da World Check é um cartão pessoal ou de negócios no banco de dados que contém a seguinte informação:

Esempio di scheda personale su World Check

Um informe da World Check como este, se produz desde esta página.

Quanto custa um informe da World Check?

Calcular exatamente com antecedência quanto custa um relatório da World Check não é possível, pois existem muitas variáveis diferentes em jogo.

É preciso avaliar caso a caso: não é como comprar maçãs no supermercado, que custam “tanto” por quilo.

No entanto, podemos lhe dizer que, graças a ReputationUP, você saberá com certeza se o seu nome ou empresa aparece em alguma dessas listas.

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CAPÍTULO 3:

Categorias da World Check

Neste capítulo, explicaremos quais são as categorias da World Check e quando possível, quantos perfis cada categoria contém (*).

Também mostraremos como eles são definidos.

Esta etapa é essencial para entender o conceito por trás das listas de verificação mundial.

* A figura, relatada entre parênteses, pode ter sido alterada ao longo do tempo.

Quais são as categorias da World Check?

Vamos dar uma olhada nas 23 categorias que compõem o vasto banco de dados Refinitiv.

1) Bancos

Esta categoria inclui:

  • Banco da Shell
  • Bancos centrais de países de risco
  • Bancos estatais
  • Bancos sujeitos a medidas ou multas regulatórias
  • Instituições financeiras não autorizadas e/ou falsas que se passam por bancos

2) Lista Negra

Esta categoria inclui:

  • Qualquer entidade na lista negra de organismos de rastreamento reconhecidos internacionalmente e/ou regionalmente (ou seja, Banco Mundial)
  • Aviões e companhias aéreas na lista negra da UE

3) Países

Todas as nações relatadas como de alto risco por:

  • Banco Mundial
  • FMI
  • GAFI
  • ONU e UE (Embargo)
iran paese a rischio classificato world check
O Irã é um dos países em risco no World Check

4) Empresas (*176,009)

A categoria World-Check Companies abrange todas as entidades legais, comerciais ou estatais, incluindo entidades dissolvidas e multadas, que estão presentes em locais regulatórios ou sanções oficiais, como:

 

  • OFAC
  • ONU
  • SEC
  • FSA do Reino Unido
  • US FRB

5) Crimes financeiros (*181,060)

Esta categoria inclui qualquer pessoa considerada culpada ou condenada por:

  • Desfalque
  • Roubo
  • Fraude
  • Lavagem de dinheiro
  • Extorsão
  • Corrupção
  • Evasão
  • Outros crimes financeiros, econômicos e patrimoniais

6) Crime por Estupefacientes (*130,115)

Nesta categoria você pode encontrar:

  • Pessoas consideradas culpadas ou condenadas por tráfico de drogas
  • Indivíduos sancionados ou denunciados como traficantes internacionais de drogas sob a Kingpin Act
tráfico global de drogas valor anual estimado Centro de Estudos ReputationUP

7) Crime organizado (*46,003)

Faz parte dessa categoria toda pessoa considerada culpada ou condenada por crimes relacionados a qualquer grupo do crime organizado (ou seja, Solntsevskaya Bratva, Yakuza, Camorra, ‘Ndrangheta, Cartel de Sinaloa e muitos outros…).

8) Crimes de Guerra

Toda pessoa considerada culpada ou condenada por crimes de genocídio ou crimes de guerra termina nesta categoria.

9) Outros Delitos (*67,606)

Toda pessoa declarada culpada ou condenadas por crimes denunciados pela FAFT-GAFI entram na categoria de outros delitos.

10) Diplomático (*66,385)

Por diplomata refere-se a cada indivíduo que ocupa a posição de:

  • Embaixador
  • Ministro
  • Ministro-Conselheiro
  • Agregado
  • Lobbyist
  • Cônsul Geral
  • Cônsules Honorários
  • Outros diplomatas

11) Embargo

A categoria embargo reporta todos os países ou regiões sujeitos a sanções ou embargos por organizações internacionais como as Nações Unidas e a UE.

Petróleos de Venezuela, S.A. (PDVSA) è la compagnia petrolifera statale venezuelana
Petróleos de Venezuela, S.A. (PDVSA) é a companhia estatal de petróleo da Venezuela, um país confiscado

12) Embargo de navios

Um navio acaba nessa categoria quando é ordenado a não navegar ou atracar no porto do estado em que está localizado por motivos de embargo.

13) Individual (*928,804)

A categoria individual é uma das mais controversas, pois muitas vezes enumera mesmo pessoas inocentes que não merecem esse tipo de exposição na mídia.

A lista inclui:

  • Cada pessoa acusada, investigada, presa, detida, interrogada ou exposta por crimes relacionados ao controle mundial, mas ainda não foi condenada.
  • PEP Individual (Pessoa Politicamente Exposta)
  • Indivíduo que aparece numa lista de agentes da lei, OFAC, Interpol ou é denunciado como “Diretores desqualificados
  • Parente próximo dum indivíduo de PEP.

14) Legal (*82,937)

Profissionais jurídicos envolvidos em atividades relacionadas ao risco acusadas de fraude incluem:

  • Advogados
  • Magistrados
  • Juízes
  • Procuradores
  • Outros profissionais jurídicos do PEP

15) Militares (*16,963)

Essa categoria inclui pessoal militar de alto nível (PEP) e oficiais militares (não-PEP) informados devido ao risco de condenação prévia relacionada ao papel militar.

L'intero apparato militare del Korean People's Army
Todo o corpo militar do Exército Popular Coreano está nesta lista.

16) Organizações

As organizações apresentadas na World Check incluem:

  • Agências das Nações Unidas ou órgãos regionais da União Europeia.
  • Fundações
  • Instituições religiosas
  • Autoridade de Serviços Financeiros
  • Comissões de segurança e troca
  • Universidades

17) Indíviduo Político (*450,591)

A categoria política individual inclui:

  • Qualquer pessoa que mantenha ou manteve uma posição política
  • Cada pessoa que foi eleita para um cargo no governo ou no PEP
  • Cada pessoa politicamente exposta num país onde ministros, secretários de Estado e similares são nomeados e não eleitos.
  • Todo líder dum partido político

18) Partido Político (*5,175)

Esta lista de verificação mundial mostra cada partido político registrado que participa das eleições ou está ativo num país específico.

19) Porto e Aeroporto

Os portos e aeroportos notificados no banco de dados Refinitiv são aqueles localizados num país ou região listado como tendo um embargo financeiro ou comercial (incluindo congelamento de ativos), o embargo de armas ou sanções contra eles, emitido por uma agência internacionalmente reconhecido (por exemplo, ONU, UE).

El puerto de Latakia, el más grande de Siria, se encuentra entre los embargados
O porto de Latakia, o maior da Síria, está entre os embargados

20) Religião

Cualquier líder religioso influyente, o representante de una organización religiosa, con responsabilidades políticas, judiciales, militares, financieras y administrativas es probable que vea su nombre en la lista de Religión del World Check. Para entendernos: el Papa Francisco también está allí.

21) Terrorismo (*76,890)

A categoria de terrorismo inclui:

  • Qualquer pessoa ou entidade detida por crimes relacionados ao terrorismo
  • Qualquer pessoa ou entidade suspeita de participar de atividades relacionadas ao terrorismo
  • Qualquer pessoa ou entidade condenada por crimes relacionados ao terrorismo.
  • Cada pessoa ou entidade identificada nacional ou internacionalmente pela OFAC, ONU, INTERPOL, FBI, CIA, EUROPOL e outras.

22) Sindicato

Qualquer união que exerça influência ou pressão política substancial e mobilize regularmente um grande grupo de pessoas envolvidas em distúrbios industriais na World Check.

23) Navios (*918)

  • Embarcações marítimas que não são apreendidas ou sancionadas direta ou indiretamente com um país, região ou entidade sujeita a apreensão ou sanção
  • Embarcações marítimas de interesse especial que não estão diretamente relacionadas ou associadas a um país, região ou entidade apreendida, mas que carregam informações relacionadas ou outras informações relevantes sobre riscos.
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CAPíTuLO 4:

Listas da World Check

Este é um capítulo importante para pessoas como você, que desejam entender completamente o que está por trás do banco de dados Refinitiv.

Vamos te mostrar o que são as listas de verificação mundial, como elas funcionam e por que uma pessoa ou entidade pode sofrer uma mudança de categoria e mudar duma lista para outra.

Tudo bem, vamos ver.

O que são as listas da World Check?

Cada categoria tem uma lista de verificação mundial.

Todas as listas de verificação mundial contêm uma lista de nomes e acrônimos de pessoas ou entidades que, pelas razões explicadas no capítulo anterior, são apresentadas após uma verificação cuidadosa.

As listas de verificação mundial sobre a luta contra a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo são particularmente as mais relevantes.

Como as listas de verificação do mundo funcionam

Por que uma pessoa ou entidade pode sofrer uma mudança de categoria e mudar duma lista para outra?

Para responder a isso, daremos um exemplo concreto.

Exemplo: Individual, Individuo Político ou Diplomático

Se uma pessoa é acusada dum crime relacionado ao World Check, mas ainda não foi condenada, ela será colocada na categoria Indivíduo, Indivíduo político ou Diplomático (dependendo do caso) até que a condenação seja efetiva.

Após a condenação, essa mesma pessoa passará por uma mudança de categoria e será classificada na lista correspondente de categorias de Crimes.

Se a condenação for anulada em apelação, essa mesma pessoa retornará à categoria inicial.

Portanto, a discriminação duma mudança de categoria e lista é a eventual condenação judicial da pessoa.

Lembre-se de que, para inclusão inicial, basta apenas uma acusação por um crime listado pelas agências de controle de que falei no capítulo sobre as categorias do World Check.

Abdul-Malik Badreddin al-Houthi, leader dei ribelli yemeniti
Abdul-Malik Badreddin al-Houthi, líder dos rebeldes iemenitas, foi classificado primeiro como indivíduo e depois como terrorista.

World Check Leak: quando as listas acabam online

Falamos sobre o World Check Leak sempre que as listas do banco de dados terminam online. Portanto, está disponível para download por qualquer ser humano, incluindo hackers, com conexão à Internet.

Permitam-nos ressaltar que, desde a divisão financeira e de risco da Thomson Reuters, proprietária do World Check, quando foi adquirida pelo Blackstone Group e mudou seu nome para Refinitiv, não houve casos de vazamento e roubo de dados.

Agora, vamos dar uma olhada no caso mais impressionante e conhecido do World Check Leak.

A fuga de dados de 2016

No ano 2016, quando Chris Vickery, especialista em segurança cibernética estadunidense, escreveu um post para Reddit:

Chris Vickery

“A lista negra de terrorismo: Eu tenho uma cópia. Deveria ser compartilhada? “

Em poucas horas, as notícias da filtragem da World Check estavam-se espalhando por o mundo todo.

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Cada hacker do país viu a possibilidade de baixar 2,2 milhões de pessoas identificadas como “alto risco”, incluídas no banco de dados do World-Check entre 17/03/2000 e 17/09/2014.

Estamos falando de informações cujo uso, até então, era reservado exclusivamente aos 50 maiores bancos do mundo, juntamente com 300 agências governamentais e de inteligência.

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CAPÍTULO 5:

World-Check One e crimes financeiros

Desde a sua criação, a luta contra crimes financeiros tem sido o principal negócio do World Check One.

Neste capítulo, mostrarei como os bancos usam o banco de dados para identificar aqueles que cometeram crimes financeiros.

O objetivo é evitar fraudes contra credores.

Iremos entrar em mais detalhes.

Como os bancos e as empresas utilizam World-Check One

O World Check One é uma ferramenta usada por empresas internacionais, bancos, instituições financeiras e instituições de crédito para selecionar com eficiência clientes, funcionários, transações e funcionários e assim, evitar possíveis riscos.

Como?

Muito simples: se um cliente for denunciado como suspeito pelo World Check ao banco, mais verificações serão feitas e sua solicitação poderá ser rejeitada.

Esse processo serve para garantir que os clientes ou outros membros associados ao banco nunca tenham-se envolvido de jeito nenhum com lavagem de dinheiro, exposição política ou outras atividades ilegais.

Depois que o cliente for aprovado nas verificações de inspeção impostas pelo World Check, elas serão aprovadas como clientes bancários e poderão realizar transações financeiras.

Os bancos usam três ferramentas do World Check para combater crimes financeiros.

1) Prevenção à Lavagem de Dinheiro

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Segundo o Informe de 2018 que revela o verdadeiro coste dos crimes financeiros, quase 50% das empresas globais foram vítimas de pelo menos um crime financeiro nos últimos 12 meses.

Perdas totais agregadas: 1,45 trilhão de dólares.
crime finaneiro global maior que pib espanha Centro de estudos reputationup

Estamos falando dum número maior que o de todo o PIB duma grande nação européia como a Espanha (PIB de 2017: 1,3 bilhão de dólares).

A lavagem de dinheiro cresce, juntamente com os crimes financeiros, uma vez que o dinheiro roubado, que você deseja gastar, deve ser limpo e lavado.

Diante duma farsa dessa magnitude, as instituições governamentais de todo o mundo que lidam com a economia e as finanças certamente devem estar vigilantes.

A estratégia é compartilhar uma quantidade crescente de informações e dados para evitar crimes financeiros.

Infelizmente, a burocracia estatal é freqüentemente lenta, pesada e carece das ferramentas tecnológicas mais avançadas para vencer a guerra contra os bandidos.

É aqui que o World-Check One entra em ação, a solução para a prevenção da lavagem de dinheiro para profissionais da área, lançada pela Thomson Reuters em 2014.

A operação é simples: o banco de dados coleta todos os dados das fontes de que falamos anteriormente e, por meio dum programa de seleção, simplifica a busca por pessoas, empresas e estados denunciados, acusados ou condenados por lavagem de dinheiro.

2) Luta contra o terrorismo

Global Terrorism Index 2018
Uma investigação da Sole 24 confirma as acusações dos Serviços Secretos Italianos sobre a relação entre transferência de dinheiro e financiamento do terrorismo.

A luta contra o terrorismo é a luta contra o financiamento do terrorismo, com o enorme fluxo de dinheiro que alimenta a grande máquina terrorista do mundo todos os anos.

As atividades ilícitas cujos fundos são usados para financiar organizações terroristas incluem:

Basta dizer que o DAESH (ISIS) em 2014 faturou 50 milhões de dólares por mês apenas pela venda ilegal de petróleo e teve um faturamento anual de mais de 2 bilhões de dólares.

Lembre-se de que existem quase 200 organizações terroristas reconhecidas como tais pelas autoridades e todas as empresas de autofinanciamento, cometendo crimes financeiros e lavando dinheiro sujo.

O Serviço Secreto Italiano também escreveu sobre a relação entre “money laundering” (lavagem de dinheiro) e “money dirtying” (financiamento terrorista), observando que:

“Segundo dados do Banco Mundial, em 2006, o número total de transações realizadas através de transferências de dinheiro em todo o mundo totalizou 93 bilhões de dólares.

Não há dúvida de que, através desses centros, o capital viaja diretamente para organizações terroristas”.

Transferencias de dineros
Uma investigação da Sole 24 Ore confirma o relatório dos Serviços Secretos sobre a transferência de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

Em essência, se os órgãos de controle das Nações Unidas e da União Europeia designam uma pessoa culpada de atividades de apoio a países que ameaçam a paz e a segurança internacionais, o mesmo assunto sofre com o congelamento de fundos e recursos econômicos.

E aqui vem o World-Check One, uma ferramenta de detecção eficiente e imediata para encontrar qualquer vestígio de financiamento ao terrorismo.

O banco de dados coleta todos os dados de fontes oficiais e os disponibiliza para clientes que precisam ler esses dados.

Afinal, estamos ou não estamos num momento em que a informação vale mais que o ouro?

Para a Refinitiv, vale 6.000 milhões de dólares, ou seja, o faturamento da empresa em 2018.

3) Due Diligence

A expressão Due Diligence vem do latim debita diligentia, literalmente, significa diligencia debida.

No caso do World-Check, refere-se ao processo de pesquisa e análise de dados e informações sobre qualquer transação financeira ou econômica.

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Relatório de pesquisa "500 CEO" criado por Centro de Estudos ReputationUP

Tomemos um exemplo concreto: a empresa X está pedindo um empréstimo de 300 milhões de dólares ao banco Y.

Assim, o Banco Y usará o World-Check para cumprir as obrigações de devida diligência e identificar pessoas ou entidades que cometeram crimes financeiros, e se houver, que estejam conectadas à Empresa X.

Objetivo: minimizar qualquer risco financeiro possível e qualquer perda de dinheiro devido a uma empresa que pede muito dinheiro e, em seguida, pode não ser capaz de devolvê-lo.

Naquele momento, o Banco Y possui todas as informações necessárias para decidir se empresta esse dinheiro e assume a responsabilidade pelo risco financeiro da Empresa X.

Por meio da plataforma de projeção World-Check One, podem ser produzidos relatórios avançados de due diligence que fornecem tudo o que você precisa saber antes de negociar com alguém.

CAPíTuLO 6:

De quem é a World Check?

Agora que ensinamos a importância dos dados do World Check, chegou a hora de saber quem está por trás disso.

Porque quem os comanda tem um poder enorme …

Então, de quem é o mundo?

Sim, é verdade, no início do guia, falamos brevemente sobre quem fundou e desenvolveu o World-Check e que a Thomson Reuters o adquiriu do Blackstone Group, agora conhecido como Refinitiv.

Mas quem está por trás dessas siglas? Quem controla seus dados?

Para entender quem está por trás do maior banco de dados do mundo, adotamos a melhor estratégia de pesquisa que já existiu: Siga o dinheiro.

O que é Refinitiv

infografica su refinitiv

A Refinitiv é a empresa que agora opera o World-Check.

Criado em 2018, é o resultado duma empresa conjunta entre o Blackstone Group LP, que tem a participação majoritária (55%) e a Thomson Reuters, que tem uma participação minoritária (45%).

Portanto, seus dados estão nas mãos, com certas porcentagens, do Blackstone Group e da Thomson Reuters.

Quem controla a Thomson Reuters

Vamos começar com a cota minoritária.

A Thomson Reuters Corporation é uma multinacional canadense listada na Bolsa de Nova York e na Bolsa de Toronto (TRI).

Suas ações são detidas por vários investidores institucionais e fundos de investimento, incluindo o Royal Bank of Canada, o Vanguard Group Inc., Parnassus Fund, ETFs JP Morgan ETF Tr-BetaBuilders do Canadá e outros.

azionisti thomson reuters

O presidente e CEO de TRI é James Clifton Smith “Jim”, que também é membro do conselho de administração da Pfizer e do Fórum Econômico Mundial.

¿Quem controla Blackstone Group?

E chegamos àqueles que possuem a maioria das taxas do Refinitiv, após o World-Check, e consequentemente os dados presentes em seu Banco de Dados.

The Blackstone L.P. É um gigante financeiro global, com ativos de mais de 457 bilhões de dólares.

O equivalente ao PIB de três países, como Bolívia, Colômbia e Equador juntos.

Possui participações significativas em grupos reconhecidos globalmente, incluindo Hilton Worldwide, Thomson Reuters, Versace.

Mas quem controla o Blackstone Group?

azionisti blackstone group

A empresa está listada na Bolsa de Valores de Nova York (BX) e entre os proprietários de suas ações estão investidores – como Swedbank, Renaissance Investment Group, Tocqueville Asset Management L.P. – e vários fundos dos EUA (Income Fund Of America Inc., American Balanced Fund, Growth Fund Of America Inc, American Funds Insurance Ser-Asset.

O presidente, CEO e cofundador é Stephen Allen Schwarzman, ex-CEO da Goldman Sachs, atual membro do Conselho de Relações Exteriores e do Fórum Econômico Mundial.

Curiosamente, o governo dos Estados Unidos também tem seu próprio representante no Conselho da BX: estamos falando de Kelly A Ayotte, que foi senadora republicana de New Hampshire de 2011 a 2017.

CAPíTuLO 7:

Como se excluir das listas da World-Check

Neste capítulo, mostraremos como se remover das listas de verificação mundial.

Você descobrirá sob quais circunstâncias isso pode ser feito e quais são os regulamentos e padrões para solicitá-lo.

Também vamos lhe dizer como verificar se seu nome está na lista.

Como cancelar sua assinatura do World Check?

Para responder a essa pergunta de maneira exaustiva, consideremos um estudo da Mesquita de Finsbury Park contra a Thomson Reuters, que destacou os danos à reputação sofridos por aqueles que foram adicionados incorretamente ao banco de dados da World Check.

O caso de la Mesquita de Finsbury Park

A Mezquita de Finsbury Park está localizada no norte de Londres, a uma curta caminhada do Emirates Stadium.

moschea finsbury park emirates stadium

Inaugurado em 1993, na presença do príncipe Charles da Inglaterra, devido a várias circunstâncias, acabou no olho do furacão da mídia, porque era suspeito de financiar o terrorismo.

Com base nessas e em outras acusações, em 2003, ela foi forçada a fechar as portas por dois anos.

Em 2005, se faz sua reabertura e hoje é uma das realidades islâmicas mais ativas da Inglaterra.

Quanto ao World Check, o caso da mesquita se torna interessante quando, em 2014, o HSBC, um dos grupos bancários mais importantes do mundo, fecha a conta da mesquita de Finsbury Park e impede a abertura de outras contas nos outros bancos vinculados.

O que causou o bloqueio do banco?

A presença da mesquita no banco de dados do World Check, usado pelo HSBC para o perfil KYC e a “DUE DILIGENCE”, incluiu-o entre os clientes que não cumpriram os regulamentos sobre prevenção de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.

O problema é que o cartão de Finsbury Park no World Check foi baseado em notícias anteriores à reabertura e reavivamento da mesquita, portanto obsoletas e não atualizadas ou verdadeiras.

A mesquita, apoiada por uma empresa de reputação online, decide participar de uma longa batalha contra a Thomson Reuters para exigir a remoção de seu perfil do banco de dados.

Resultado: en 2017 a mesquita vence a batalha e reconhece seu direito ao esquecimento e à privacidade.

moschea finsbury park vince contro thomson reuters

Em resumo, podemos dizer que o World Check foi alimentado com notícias prejudiciais que ninguém pensou em eliminar da web, desencadeando uma crise de reputação com conseqüências financeiras desastrosas.

É por isso que, mesmo antes de descobrir como remover conteúdo obsoleto na web pode danificar ou comprometer a sua imagem.

Como se exluir da World-Check?

O caso da mesquita mostra que:

Você pode fazer isso dum jeito absolutamente legal, sem imaginar equipes de hackers invadindo o banco de dados.

Desde que, no entanto, eles sejam seguidos por uma empresa respeitável on-line, como ReputationUP, que internamente possui figuras tecnológicas e legalmente qualificadas com um conhecimento profundo dos regulamentos sobre o Direito ao Esquecimento e o RGPD.

Você precisa drenar as fontes nas quais o World Check se alimenta, removendo o pretexto para apontá-lo no banco de dados.

Como?

Os links negativos dos quais o governo e as fontes oficiais precisam se alimentar tem que ser removidos para que eles acabem sendo notícias suspeitas, de acordo com o World Check.

Portanto, se você realmente deseja apagar o seu nome da World Check, evite dar crédito a empresas que prometem maravilhas inatingíveis e confiem em profissionais sérios e qualificados no setor, como os encontrados na equipe ReputationUP.

Deseja verificar imediatamente se o seu nome está na lista de verificação mundial?
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Entre em contato com a equipe ReputationUP agora e solicite mais informações.

Discrição, rapidez e garantia de sucesso são nossas melhores qualidades.

Quando pode-se excluir da World Check?

Segundo Andrea Baggio, CEO y Fundador de ReputationUP, é possível se apagar da World Check em oito em cada dez casos.

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Andrea Baggio, CEO e Fundador de ReputationUP

80% dos perfis do banco de dados Refinitiv são baseados em notícias antigas, obsoletas, prejudiciais, difamatórias e contrárias no início do RGPD na Europa e seu equivalente nos Estados Unidos.

Portanto, eles podem ser atualizados ou removidos completamente.

De fato, quando dados pessoais sensíveis são processados sem consentimento e sem cumprir apenas uma das isenções fornecidas pela Agência Nacional de Proteção de Dados ou pela autoridade de proteção de dados equivalente (DPA), existe um risco real de que os dados sejam processar ilegalmente.

Nesse ponto, é que uma empresa como ReputationUP entra em cena, verificando:

Como no caso da mesquita de Finsbury Park, de acordo com os regulamentos atuais sobre privacidade, o direito de ser esquecido e a retenção de dados confidenciais, você tem o direito de:

Como posso verificar se meu nome está na lista?

Esta é a parte mais rápida e fácil.

Preencha este formulário e o ReputationUP verificará, rápida e discretamente, se o seu nome está na lista.

Temos uma equipe de especialistas em reputação e legais que podem ajudá-lo, se você deseja fazer valer o seu direito de ser esquecido, de acordo com os regulamentos do GDPR e de acordo com a Agência Nacional de Proteção de Dados de cada país.

CAPíTuLO 8:

World Check VS Outros

Você realmente achou que o World Check era o único banco de dados que vende seus dados para quem solicita?

Neste capítulo, vamos expor quem são os maiores concorrentes da World Check.

Você também aprenderá como esses provedores de dados classificam suas informações e para que fins elas as usam.

Dow Jones Risk & Compliance

Com exceção da ferramenta Sport Intelligence, uma ferramenta ad hoc para organizações esportivas que desejam monitorar riscos em relação a um evento, o Dow Jones Risk & Compliance funciona como World Check.

Dow Jones, oficina de Nueva York
Dow Jones, escritório de Nova Iorque

É um provedor de dados corporativos que coleta informações através dum sistema chamado Factiva, um agregador de notícias que analisa mais de 32.000 fontes: jornais em papel e digitais, revistas, programas de tv, transmissões de rádio, fotos, vídeos, etc. em 28 idiomas.

World Compliance

World Compliance Online Search Tool nasceu sob a empresa pública da RELX plc., que adquiriu a Lexisnexis e depois a Accuity (empresa de reputação financeira).

Gerencia um banco de dados com 1,8 milhões de perfis, dos quais é possível realizar um controle total de 50 categorias de risco, incluindo autoridades estrangeiras e empresas estatais.

Esta plataforma não especifica em detalhes quais e quantas fontes usa.

Ofac

Ao contrário de outros concorrentes, que são empresas privadas, o OFAC (Office of Foreign Assets Control) é uma agência de inteligência financeira do estado dos EUA que aplica sanções econômicas e comerciais aos inimigos dos Estados Unidos, ou seja, essas entidades e indivíduos que ameaçam a segurança nacional e a política externa.

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O aspecto mais interessante é que o OFAC fornece uma ferramenta de pesquisa pública chamada Búsqueda de Lista de Sanciones.

A partir da ferramenta, é possível fazer o download da lista SDN (lista de nacionais e pessoas bloqueadas especialmente designadas) e da lista não SDN (por exemplo: todas as pessoas pertencentes ao Conselho Legislativo da Palestina, uma espécie de Parlamento da Autoridade Palestina).

Outros

O mercado de dados é tão amplo que inclui dezenas de outros concorrentes, no entanto, nem todos merecem atenção especial.

Para os curiosos, recomendo dar uma olhada na lista completa de fornecedores de dados e software publicada por Eric A. Sohn em MrWatchlist.com

Concluções

Parabéns

Se você chegou até aqui, significa que leu totalmente o guia on-line mais completo da World Check.

Você aprendeu:

O guia está dividido em 9 capítulos, com 32 imagens (muitas infográficos não publicados), 2 vídeos e vários mapas.

Nas mais de 6000 palavras que escrevemos para você, um princípio básico surgiu muito claro:

Se você deseja evitar um sistema como o World Check, que pode coletar informações falsas e/ou obsoletas sobre você, ou que pode causar enormes problemas financeiros (como fechar uma conta bancária, congelar seus ativos ou não poder movimentar seu dinheiro livremente), você deve cuidar do seu reputação online.

Remova o conteúdo negativo da Web antes que ele termine no banco de dados da World Check.

Agora é o momento de escutar sua voz

Espero que o ‘World Check Risk Intelligence: The Ultimate Guide’ tenha sido útil.

Agora eu gostaria de ouvir sua opinião:

Qual capítulo você leu com mais cuidado?

Você usa as ferramentas de Due Diligence?

Sendo assim, quais?

De qualquer jeito, pode-nos escrever um breve comentário agora.

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