Le 23 Categorie World Check: Lista Completa e Spiegazione
World Check classifica ogni profilo in 23 categorie di rischio: da PEP (persone politicamente esposte) ad Adverse Media (notizie negative), fino a Sanctions e Financial Crime. La categoria in cui sei inserito determina il livello di allerta che banche e istituzioni applicano al tuo profilo — e la strategia corretta per uscirne.
World Check classifica ogni profilo in una o più categorie di rischio. Capire in quale categoria sei inserito è fondamentale: determina come le banche ti percepiscono e quali conseguenze puoi aspettarti.
In questa guida trovi la lista completa delle 23 categorie utilizzate da World Check, con spiegazione dettagliata di ognuna, chi include, e il livello di gravità per il sistema bancario.
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Tutte le 23 Categorie World Check
Ecco la lista completa delle categorie utilizzate da LSEG per classificare i profili nel database World Check:
| # | Categoria | Descrizione Breve | Gravità |
|---|---|---|---|
| 1 | PEP | Persone Politicamente Esposte | Variabile |
| 2 | RCA | Parenti e Associati Stretti di PEP | Variabile |
| 3 | Adverse Media | Citazioni negative sui media | Alta |
| 4 | Sanctions | Liste sanzioni internazionali | Critica |
| 5 | Financial Crime | Reati finanziari generici | Alta |
| 6 | Bribery & Corruption | Corruzione e concussione | Alta |
| 7 | Terrorism | Terrorismo e finanziamento | Critica |
| 8 | Organised Crime | Criminalità organizzata | Critica |
| 9 | Narcotics Trafficking | Traffico di droga | Critica |
| 10 | Fraud | Frode generica | Alta |
| 11 | Money Laundering | Riciclaggio di denaro | Critica |
| 12 | Tax Evasion | Evasione fiscale | Alta |
| 13 | Cybercrime | Crimini informatici | Alta |
| 14 | Human Trafficking | Tratta di esseri umani | Critica |
| 15 | Arms Trafficking | Traffico di armi | Critica |
| 16 | Environmental Crime | Reati ambientali | Media |
| 17 | War Crimes | Crimini di guerra | Critica |
| 18 | Securities Fraud | Frode su titoli/mercati | Alta |
| 19 | Embezzlement | Appropriazione indebita | Alta |
| 20 | Extortion | Estorsione | Alta |
| 21 | Counterfeiting | Contraffazione | Media |
| 22 | Smuggling | Contrabbando | Media |
| 23 | Other Financial Crime | Altri reati finanziari | Variabile |
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Le 6 Categorie Più Comuni (Dettaglio)
Queste sono le categorie in cui rientrano la maggior parte dei profili che gestiamo. Ecco cosa significano nel dettaglio:
1. PEP – Politically Exposed Person
Le PEP sono considerate a rischio elevato di corruzione per la loro posizione di potere. Essere PEP non significa essere criminali, ma le banche devono applicare controlli rafforzati (Enhanced Due Diligence).
- Capi di Stato e di Governo
- Ministri e sottosegretari
- Parlamentari (Camera, Senato, Parlamento Europeo)
- Magistrati di alte corti (Cassazione, Costituzionale)
- Dirigenti di enti statali e partecipate
- Ufficiali militari di alto grado
- Dirigenti di organizzazioni internazionali (ONU, FMI, BCE)
- Dirigenti di partiti politici
👉 Approfondisci: World Check e PEP: Guida Completa
2. RCA – Relatives and Close Associates
Se sei familiare o collaboratore stretto di una PEP, finisci automaticamente su World Check. Il rischio teorico è che la PEP possa usarti per operazioni illecite.
- Coniugi e partner
- Figli e genitori
- Fratelli e sorelle
- Soci in affari stretti
- Collaboratori personali di fiducia
- Beneficiari di trust/fondazioni connesse
3. Adverse Media
La categoria più insidiosa. Basta essere citati in un articolo negativo – anche per un'indagine poi archiviata o conclusa con assoluzione – per finire in questa categoria. Il profilo resta attivo anche dopo la conclusione positiva della vicenda.
- Citazioni in inchieste giornalistiche
- Notizie su indagini (anche se poi archiviate)
- Articoli su procedimenti giudiziari
- Menzioni in scandali aziendali
- Notizie negative di qualsiasi tipo
👉 Approfondisci: Adverse Media World Check: Le Sfide della Reputazione
4. Sanctions
La categoria più grave. Se sei in una lista sanzioni, le banche sono legalmente obbligate a non avere rapporti con te. Non c'è margine di discrezionalità.
- OFAC (USA)
- Liste UE
- Liste ONU
- HM Treasury (UK)
- Oltre 700 altre liste sanzioni globali
5. Financial Crime
Categoria ampia che raccoglie vari tipi di reati economico-finanziari non coperti da categorie più specifiche.
- Bancarotta fraudolenta
- Reati fallimentari
- Abuso di mercato
- Insider trading
- Reati societari
6. Bribery & Corruption
Categoria specifica per casi di corruzione attiva o passiva, tangenti, concussione. Molto rilevante in Italia data la sensibilità sul tema.
- Corruzione di pubblici ufficiali
- Corruzione privata
- Concussione
- Traffico di influenze
- Tangenti internazionali
Puoi Essere in Più Categorie Contemporaneamente?
Sì, è molto comune. World Check assegna tutte le categorie rilevanti a ogni profilo. Ecco alcuni esempi reali:
Esempio 1: Politico Indagato
Un sindaco citato in un'inchiesta giornalistica per presunta corruzione potrebbe essere in:
PEP + Adverse Media + Bribery & Corruption
Esempio 2: Imprenditore con Problemi Fiscali
Un imprenditore indagato per frode fiscale e citato sui giornali:
Adverse Media + Tax Evasion + Financial Crime
Esempio 3: Familiare di Politico
Il figlio di un ministro, anche senza alcun problema personale:
RCA (automaticamente, per il solo legame familiare)
Più categorie significano un profilo di rischio più elevato e conseguenze potenzialmente più gravi.
Cosa Fare Se Sei in Una di Queste Categorie
Essere su World Check non è una condanna definitiva. La cancellazione è possibile nella maggior parte dei casi, specialmente per:
- Adverse Media – Se le notizie sono obsolete o le vicende concluse positivamente
- PEP – Se non ricopri più cariche pubbliche (anche se i tempi variano)
- RCA – Se il legame con la PEP non è più attuale
- Categorie di reato – Se sei stato assolto o le accuse archiviate
Il primo passo è sempre sapere esattamente dove sei: quali categorie, quali fonti, quale livello di rischio.
👉 Prossimi passi:
- Verifica gratuita – Scopri le tue categorie
- Cancellazione – Come uscire da World Check
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Domande Frequenti sulle Categorie
📅 Ultimo aggiornamento: Giugno 2026
